宏觀經(jīng)濟(jì)與組合營(yíng)銷

課程簡(jiǎn)介：
人不理財(cái)，財(cái)不理你。在經(jīng)濟(jì)新常態(tài)的今天，對(duì)個(gè)人財(cái)富的保值、增值需求日益增長(zhǎng)。面對(duì)互聯(lián)網(wǎng)環(huán)境下，便捷的理財(cái)途徑、日益分化的產(chǎn)品收益、日趨復(fù)雜的金融交易結(jié)構(gòu)，銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)的突破口在哪里？在大資管的背景下，銀行專業(yè)財(cái)富管理服務(wù)如何眾多投資理財(cái)?shù)男畔⒑彤a(chǎn)品中進(jìn)行甄別和遴選，實(shí)現(xiàn)對(duì)自身財(cái)富的合理管理？本課程從宏觀經(jīng)濟(jì)和金融形勢(shì)切入，對(duì)傳統(tǒng)金融產(chǎn)品和互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品進(jìn)行解讀，然后剖析經(jīng)典的資產(chǎn)配置理論及其在中國(guó)的實(shí)踐，與學(xué)員分享當(dāng)前財(cái)富管理的策略。
課程收益：
1.將各類宏觀經(jīng)濟(jì)、財(cái)經(jīng)金融政策應(yīng)用到理財(cái)實(shí)務(wù)工作中，學(xué)習(xí)和練習(xí)將財(cái)經(jīng)形勢(shì)和政策熱點(diǎn)應(yīng)用到產(chǎn)品組合營(yíng)銷中。
授課方式：講師講授、視頻演繹、案例分享、小組討論、角色扮演、講師點(diǎn)評(píng)
課程對(duì)象：具有一定理財(cái)經(jīng)驗(yàn)的私人銀行財(cái)富顧問(wèn)、高級(jí)理財(cái)經(jīng)理；希望了解與理財(cái)相關(guān)的經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì)的銀行管理人員。

課程大綱/要點(diǎn)：
一、宏觀經(jīng)濟(jì)金融的核心理念串講
目標(biāo)：系統(tǒng)快速梳理與代客理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)的核心概念和邏輯
核心經(jīng)濟(jì)指標(biāo)
宏觀經(jīng)濟(jì)——財(cái)政政策
宏觀金融——貨幣政策
財(cái)政與貨幣兩者的關(guān)系

二、國(guó)內(nèi)外經(jīng)濟(jì)與金融形勢(shì)
目標(biāo)：從數(shù)據(jù)角度回顧歷史和現(xiàn)狀
中國(guó)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)
全球經(jīng)濟(jì)形勢(shì)
國(guó)外經(jīng)濟(jì)環(huán)境對(duì)中國(guó)的影響（兼顧全球配置環(huán)境）

三、財(cái)經(jīng)政策帶讀
目標(biāo)：通過(guò)一些財(cái)經(jīng)新聞、舊聞的現(xiàn)場(chǎng)閱讀、分析、討論、點(diǎn)評(píng)，熟悉從財(cái)經(jīng)政策到客戶配置的邏輯
財(cái)政政策
貨幣政策
其他各類財(cái)經(jīng)類政策

四、基于大類資產(chǎn)配置的組合營(yíng)銷
目標(biāo)：完成“宏觀—資產(chǎn)—產(chǎn)品”的理財(cái)邏輯思維
資產(chǎn)配置的原理
大類配置分析（利用前三部分的知識(shí)進(jìn)行分析）

五、風(fēng)控和后續(xù)學(xué)習(xí)
理財(cái)經(jīng)理風(fēng)險(xiǎn)控制
獲取財(cái)經(jīng)信息的來(lái)源

宏觀經(jīng)濟(jì)與組合營(yíng)銷