課程描述INTRODUCTION
· 大客戶經(jīng)理· 高層管理者· 中層領(lǐng)導(dǎo)



日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
銀行案件防范培訓(xùn)
課程背景:
2021年強(qiáng)監(jiān)管仍然是主題。銀保監(jiān)會明確提出今年監(jiān)管的重點(diǎn)方向?yàn)槌掷m(xù)拆解影子銀行、大力整治名實(shí)不符金融產(chǎn)品、嚴(yán)格落實(shí)房地產(chǎn)貸款集中度管理制度、嚴(yán)防重點(diǎn)領(lǐng)域金融違法犯罪,堅(jiān)持內(nèi)部管控、行業(yè)自律與外部監(jiān)管三管齊下。
為進(jìn)一步規(guī)范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守和行為準(zhǔn)則,塑造共同價值觀,加強(qiáng)行業(yè)自律和從業(yè)人員行為管理,推動清廉金融文化建設(shè),中銀協(xié)修訂了《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守和行為準(zhǔn)則》。
本課程依據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān) 督管理法》等法律法規(guī)及《中國銀監(jiān)會關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引的通知》《中國銀監(jiān)會關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為管理指引的通知》《銀行業(yè)協(xié)會工作指引》《中國銀行業(yè)協(xié)會章程》等有關(guān)規(guī)范,以案例分析的形式進(jìn)行講授,一方面旨在全面樹立員工的合規(guī)風(fēng)險意識,在銀行上下積極營造合規(guī)風(fēng)險文化,培養(yǎng)員工良好的職業(yè)操守;另一方面,針對銀行的主要業(yè)務(wù)深層次剖析風(fēng)險成因,提出風(fēng)險管控方法與策略,使風(fēng)險管理理念滲透于每個業(yè)務(wù)領(lǐng)域和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。案件防范只有做到思想到位、制度到位、監(jiān)督到位、創(chuàng)新到位,才能真正夯實(shí)管理基礎(chǔ),提高內(nèi)部管理水平,從而實(shí)現(xiàn)安全運(yùn)營,達(dá)到防患于未然的目的。
課程收益:
● 提高員工的合規(guī)風(fēng)險意識
● 領(lǐng)悟*監(jiān)管政策要求,避免遭受監(jiān)管處罰甚至刑事懲罰
● 掌握主要業(yè)務(wù)的易發(fā)風(fēng)險點(diǎn)與風(fēng)險管控措施
● 提高員工的職業(yè)道德素養(yǎng)及工作責(zé)任心
課程對象:銀行全員
課程大綱
第一講:清廉金融
1、*總書記在黨的十九大報告中的要求
2、確立廉潔價值觀是建設(shè)清廉金融的現(xiàn)實(shí)需要
3、確立廉潔價值觀是完成使命任務(wù)的客觀要求
4、確立廉潔價值觀,見金而不拜
5、確立廉潔價值觀,遇誘而不惑
6、確立廉潔價值觀,居圈而不困
第二講:銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守和行為準(zhǔn)則
一、行為規(guī)范
1、第十條【嚴(yán)禁違法犯罪行為】
2、第十一條【嚴(yán)禁非法催收】
3、第十二條【嚴(yán)禁組織、參與非法民間融資】
4、第十三條【嚴(yán)禁信用卡犯罪行為】
5、第十四條【嚴(yán)禁信息領(lǐng)域違法犯罪行為】
6、第十五條【嚴(yán)禁內(nèi)幕交易行為】
7、第十六條【嚴(yán)禁挪用資金行為】
8、第十七條【嚴(yán)禁騙取信貸行為】
二、業(yè)務(wù)合規(guī)
1、第十八條【遵守崗位管理規(guī)范】
2、第十九條【遵守信貸業(yè)務(wù)規(guī)定】
3、第二十條【遵守銷售業(yè)務(wù)規(guī)定】
4、第二十一條【遵守公平競爭原則】
5、第二十二條【遵守財(cái)務(wù)管理規(guī)定】
6、第二十三條【遵守出訪管理規(guī)范】
7、第二十四條【遵守外事接待規(guī)范】
8、第二十五條【遵守離職交接規(guī)定】
三、履職遵紀(jì)
1、第二十六條【貫徹“八項(xiàng)規(guī)定”、反“四風(fēng)”】
2、第二十七條【如實(shí)反饋信息】
3、第二十八條【按照紀(jì)律要求處理利益沖突】
4、第二十九條【嚴(yán)禁非法利益輸送交易】
5、第三十條【實(shí)施履職回避】
6、第三十一條【嚴(yán)禁違規(guī)兼職謀利】
7、第三十二條【抵制賄賂及不當(dāng)便利行為】
8、第三十三條【厲行勤儉節(jié)約】
9、第三十四條【塑造職業(yè)形象】
10、第三十五條【營造風(fēng)清氣正的職場環(huán)境和氛圍】
第三講:金融領(lǐng)域違規(guī)案件解讀
一、近年來金融領(lǐng)域違規(guī)案件
1、女行長貪污受賄3180萬,逼丈夫看手指發(fā)誓,威脅奴役銀行下屬
2、12位銀行高管獲刑錄:人均受賄1100萬
3、5年任期受賄600萬,為規(guī)避法律暫緩領(lǐng)取好處費(fèi)
4、收回員工已發(fā)績效、違規(guī)扣罰員工,如此漠視員工利益
5、分行總審計(jì)師因個人作風(fēng)被開除黨籍、行政開除
6、貪污受賄、濫權(quán)妄為!這家銀行高管接連被雙開!
7、33人被判刑、359人被追責(zé)!重大案件責(zé)任人員追究令
8、這位副行長把金融資源當(dāng)家庭牟利工具!被雙開
9、這位副行長犯“四宗罪”被判11年
10、12人貪嘴受處分,違反八項(xiàng)規(guī)定案例
二、金融機(jī)構(gòu)人員涉及的主要刑事罪名分析
1、違法發(fā)放貸款罪
2、吸收客戶資金不入賬罪
3、違規(guī)出具金融票證罪
4、對違法票據(jù)承兌、付款、保證罪
5、非國家工作人員受賄罪
6、非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪
第四講:銀行法律合規(guī)風(fēng)險防范
一、法律風(fēng)險定義
1、商業(yè)銀行法律風(fēng)險定義
2、法律風(fēng)險防范的重要性
3、法律風(fēng)險分類
二、商業(yè)銀行法相關(guān)法律風(fēng)險實(shí)務(wù)
1、池子的銀行流水“流“出了哪些法律問題?
1)這份銀行流水可以作為證據(jù)使用嗎?
2)銀行在什么情況下才能提供個人流水信息?
3)銀行可能承擔(dān)什么責(zé)任?律師持“調(diào)查令”查詢賬戶流水的法律風(fēng)險
案例:律師持令調(diào)查被拒是對是錯?
2、銀行卡盜刷責(zé)任分配
案例:254萬存款被盜刷,因一個操作,法院:銀行全賠
3、員工出售客戶信息
案例:個貸經(jīng)理售信息,央視爆光被判刑案例:貪圖小利毀前程
案例:非法泄密擔(dān)刑責(zé)案例:幫助他人查地址,最終釀成情殺案
案例:外包人員售信息,非法獲利二十萬案例:客戶信息泄露的主要渠道
三、信貸業(yè)務(wù)法律風(fēng)險防控
1、合同面簽的重要性
2、抵押權(quán)與租賃權(quán)的關(guān)分析與應(yīng)對
3、居住權(quán)
4、夫妻共同債務(wù)與撤銷權(quán)
5、夫妻一方為別人擔(dān)保
6、《民法典》對《擔(dān)保法》重要修改
案例:某行員工違規(guī)放貸被判 34 個月
案例:憑交情發(fā)放貸款,難收回形成損失
案例:勾結(jié)客戶來做假,騙取貸款毀前程
案例:非法出售客戶信息案例分析
第五講:人民銀行執(zhí)法檢查情況通報信息安全違規(guī)表現(xiàn)
一、違反信用信息采集、提供、查詢及相關(guān)管理規(guī)定
1、南銀罰字〔2021〕3號
2、近期5家銀行的行政處罰1588萬
3、征信報告中增添“侮辱性”字眼輿情事件
二、未事先告知報送個人不良信息
案例:蒙銀罰字〔2021〕第 12號
三、未及時刪除不良信用記錄
案例:“建行成被告”案例分析
四、未按規(guī)定處理異議
案例:“南粵銀行被處罰”
1、助貸平臺風(fēng)控準(zhǔn)入不嚴(yán)
2、科技能力不過關(guān)
3、個人信用保護(hù)意識淡薄
4、個人征信上報不嚴(yán)謹(jǐn)
五、未按規(guī)定報備征信系統(tǒng)用戶信息變更情況
案例:“郵儲銀行新疆分行征信違規(guī)被罰”
第六講:重塑合規(guī)文化
一、底線意識
1、風(fēng)險底線不可越
2、合規(guī)底線不可碰
3、道德底線不可破
二、職責(zé)意識
1、職業(yè)意識
2、當(dāng)責(zé)意識
3、職責(zé)來之不易
三、后果意識
1、伸手必被捉
2、個人、家庭
3、職業(yè)前景
課程結(jié)論與回顧
銀行案件防范培訓(xùn)
轉(zhuǎn)載:http://m.mp3-to-ringtone.com/gkk_detail/280893.html