金融體系的建設(shè)

課程大綱：
一、十九大目標(biāo)和三大攻堅(jiān)戰(zhàn)
1.導(dǎo)言
2.我黨矢志不渝的目標(biāo)
3.三大攻堅(jiān)戰(zhàn)
1)守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的底線
2)精準(zhǔn)扶貧、脫貧
3)污染防治
二、2018中國金融市場(chǎng)初探
1.導(dǎo)言
2.國家金融穩(wěn)定的頂層設(shè)計(jì)已經(jīng)完成
3.一、二季度銀行保險(xiǎn)運(yùn)行穩(wěn)健
4.嚴(yán)格監(jiān)管依然是主旋律
1)一、二季度銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管形勢(shì)和處罰結(jié)果分析
2)銀保監(jiān)會(huì)將持續(xù)保持對(duì)違法違規(guī)行為高壓態(tài)勢(shì)
5.銀行的管理和營銷對(duì)策
1)銀行必須建立良好公司治理架構(gòu)
2)規(guī)范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為管理
3)正確應(yīng)對(duì)資管新規(guī)的落地
三、《十三五現(xiàn)代金融體系規(guī)劃》解讀
1.導(dǎo)言
2.8大目標(biāo)詳解
1)健全金融調(diào)控體系
2)建立現(xiàn)代金融監(jiān)管體系
3)優(yōu)化現(xiàn)代金融機(jī)構(gòu)體系
4)健全金融市場(chǎng)體系
5)建設(shè)高層次開放型金融體系
6)強(qiáng)化金融基礎(chǔ)設(shè)施體系
7)完善支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)的金融服務(wù)體系
8)筑牢金融風(fēng)險(xiǎn)防控處置體
3.5大任務(wù)詳解
1)著力實(shí)現(xiàn)更高水平的金融市場(chǎng)化
2)著力推動(dòng)更加全面的金融國際化
3)著力創(chuàng)新高效安全的金融信息化
4)著力推進(jìn)完備統(tǒng)一的金融法治化
5)著力實(shí)現(xiàn)金融業(yè)治理體系和治理能力現(xiàn)代化
四、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)全面風(fēng)險(xiǎn)管理指引》解讀
1.《指引》制定的背景分析
2.《指引》制定的主要思路分析
3.《指引》對(duì)全面風(fēng)險(xiǎn)管理的原則性規(guī)定解讀
4.《指引》對(duì)全面風(fēng)險(xiǎn)管理提出的主要要求解析
5.《指引》對(duì)全面風(fēng)險(xiǎn)管理的責(zé)任主體要求解析
6.《指引》對(duì)各類機(jī)構(gòu)差異性的適用性和參照性
五、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為管理指引(征求意見)》解讀
1.《指引》出臺(tái)的背景分析
2.明確從行業(yè)人員行為管理的治理結(jié)構(gòu)
3.規(guī)范從業(yè)人員行為管理的制度建設(shè)
4.《指引》是杜絕虛假理財(cái)和“飛單”的制度保證
六、銀行理財(cái)如何防范和控制“飛單”風(fēng)險(xiǎn)
1.案例：“飛單”行為 害人害己——建行某支行的“飛單”所帶來的銀行監(jiān)管、法律和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)分析
2.銀行“飛單”為何屢禁不止
3.銀行“飛單”的概念
4.民生銀行違規(guī)銷售理財(cái)產(chǎn)品案例分析
5.銀行“飛單”的現(xiàn)狀以及存在的問題
6.銀行“飛單”的風(fēng)險(xiǎn)防范策略
1)加強(qiáng)內(nèi)部監(jiān)管，完善相關(guān)制度
2)完善銀行內(nèi)控體系，加強(qiáng)員工職業(yè)道德教育
3)宣傳消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)，強(qiáng)化客戶的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)
4)防范銀行“飛單”風(fēng)險(xiǎn)的課堂實(shí)戰(zhàn)
7.案例：建行棗莊市中支行五項(xiàng)措施防范“飛單”業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
6.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)銷售專區(qū)錄音錄像管理暫行規(guī)定》解讀
1.學(xué)以致用、解決問題
1)小組研討：目前銀行理財(cái)產(chǎn)品營銷的問題及風(fēng)控對(duì)策
2)課堂實(shí)戰(zhàn)：如何執(zhí)行和強(qiáng)化關(guān)于“雙錄”暫行規(guī)定
3)小組發(fā)表與講師點(diǎn)評(píng)
六、《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》解讀
1.導(dǎo)言：建行理財(cái)產(chǎn)品涉嫌違規(guī)，遭八省九市客戶實(shí)名舉報(bào)的教訓(xùn)
2.關(guān)于資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理產(chǎn)品的解讀
3.關(guān)于合格投資者的解讀
4.關(guān)于限制投資非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)的解讀
5.關(guān)于資產(chǎn)產(chǎn)品投資禁止范圍的解讀
6.關(guān)于銀行產(chǎn)品公募私募定性與公募產(chǎn)品投資禁止范圍
7.關(guān)于小公募產(chǎn)品的解讀
8.關(guān)于第三方托管的解讀
9.關(guān)于統(tǒng)一資本約束和風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金解讀
10.關(guān)于統(tǒng)一杠桿要求的解讀
11.關(guān)于禁止資產(chǎn)產(chǎn)品嵌套和規(guī)范委外業(yè)務(wù)的解讀
12.關(guān)于關(guān)聯(lián)交易的解讀
13.關(guān)于第二十二條中雙10%的解讀
14.打破剛性兌付與實(shí)行凈值化管理的相關(guān)政策分析
七、大資管變局與銀行規(guī)范發(fā)展
1.導(dǎo)言
2.銀行理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展至關(guān)重要
3.從數(shù)據(jù)看銀行理財(cái)業(yè)務(wù)
4.監(jiān)管新規(guī)下，銀行理財(cái)何去何從？
5.銀行理財(cái)?shù)男聶C(jī)遇與管理挑戰(zhàn)
1)打破剛性兌付的三大主因
2)打破剛性兌付的營銷挑戰(zhàn)
3)從業(yè)人員的應(yīng)對(duì)策略
4)嚴(yán)格規(guī)范資金池管理的問題
5)保本產(chǎn)品退出，凈值產(chǎn)品營銷的對(duì)策
6)銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)主體進(jìn)一步分化所帶來的發(fā)展機(jī)遇
7)在統(tǒng)一監(jiān)管背景下，銀行理財(cái)應(yīng)何去何從？
6.金融從業(yè)人員面臨大機(jī)遇與挑戰(zhàn)
1)剛性兌付被打破
2)資金池管理更規(guī)范
3)凈值型產(chǎn)品取代保底理財(cái)產(chǎn)品
4)銀行業(yè)各競(jìng)爭(zhēng)主體將進(jìn)一步分化
5)從業(yè)人員的應(yīng)對(duì)策略
6)案例：建行芒市團(tuán)結(jié)分理處產(chǎn)品經(jīng)理雷雪姣的“不平凡故事”
八、科技金融時(shí)代下商業(yè)銀行的機(jī)遇與挑戰(zhàn)
1.導(dǎo)言
2.金融科技的概念
3.金融科技的發(fā)展趨勢(shì)
4.金融科技與互聯(lián)網(wǎng)金融的差異
5.金融服務(wù)多樣性發(fā)展與銀行的管理對(duì)策
1)銀行從“獲客”到“活客”的革命
2)大數(shù)據(jù)風(fēng)控與消費(fèi)金融發(fā)展的相輔相成
3)智能投顧與資管業(yè)務(wù)普惠化
4)金融科技與金融現(xiàn)代化同步推進(jìn)
6.金融科技的發(fā)展
1)*金融科技的發(fā)展
2)中國的金融科技發(fā)展
3)中國銀行業(yè)金融科技發(fā)展
7.中國金融科技發(fā)展趨勢(shì)
1)監(jiān)管科技有望初步落地
2)銀行自動(dòng)化加速推進(jìn)
3)智能投資顧問有望進(jìn)一步落地
4)大征信時(shí)代已然來臨
8.金融科技重塑金融生態(tài)
1)金融科技加速了金融脫媒化
2)真正實(shí)現(xiàn)普惠金融
3)向平臺(tái)化和開放共享式方向發(fā)展，延伸和拓展了金融服務(wù)領(lǐng)域
4)金融科技帶動(dòng)了新金融理念的發(fā)展
5)金融科技促使金融要素與金融功能并駕齊驅(qū)
九、監(jiān)管風(fēng)暴下的商業(yè)銀行運(yùn)營管理與風(fēng)控策略
1.導(dǎo)言
2.2018金融監(jiān)管形勢(shì)
3.銀行運(yùn)營管理和風(fēng)控策略
1)梳理經(jīng)營管理中存在的問題同時(shí)，還需要進(jìn)一步強(qiáng)化內(nèi)部管理：
2)通過不斷的員工培訓(xùn)來切實(shí)強(qiáng)化合規(guī)意識(shí)
3)全面完善運(yùn)營管理制度，落實(shí)操作細(xì)則，實(shí)施全過程監(jiān)控
4)實(shí)行動(dòng)態(tài)風(fēng)險(xiǎn)管理，加強(qiáng)實(shí)時(shí)監(jiān)控，變被動(dòng)為主動(dòng)
4.案例：建行東莞市分行深入開展合規(guī)主題活動(dòng)的具體行動(dòng)和成效分析
十、結(jié)束語
1.踐行十九大精神，努力建設(shè)“現(xiàn)代金融”體系
2.中國特色的“現(xiàn)代金融”體系6大要素
3.2018年我國經(jīng)濟(jì)建設(shè)的三個(gè)重要任務(wù)
4.2018年的重要改革內(nèi)容
現(xiàn)代金融體系的建設(shè)，才剛剛開始，作為從業(yè)人員，我們?nèi)沃囟肋h(yuǎn)！

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