早期預(yù)警系統(tǒng)管理

 

【課程背景】 

早期預(yù)警監(jiān)管系統(tǒng)是金融機(jī)構(gòu)對(duì)借款企業(yè)獲得融資后開(kāi)展的一項(xiàng)重要的風(fēng)控管理工作。該系統(tǒng)旨在通過(guò)對(duì)借款企業(yè)在獲得融資批復(fù)后第一時(shí)間進(jìn)行持續(xù)監(jiān)控，幫助金融機(jī)構(gòu)在盡早階段對(duì)借款企業(yè)財(cái)務(wù)信息和非財(cái)務(wù)信息進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和提前報(bào)警，幫助金融機(jī)構(gòu)提前采取有效行動(dòng)降低或減少借款風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生，將金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)實(shí)際損失降低到最小。另外，早期預(yù)警系統(tǒng)也能夠幫助借款企業(yè)提高整體財(cái)務(wù)運(yùn)營(yíng)表現(xiàn)，滿(mǎn)足金融機(jī)構(gòu)和其他各監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求，提高來(lái)年借款申請(qǐng)批復(fù)的通過(guò)率。

因此，是否具備早期預(yù)警系統(tǒng)，是判斷一家金融機(jī)構(gòu)風(fēng)控管理水平高端的關(guān)鍵指標(biāo)。

但是由于諸多原因，目前許多金融機(jī)構(gòu)沒(méi)有建立起符合自己需要的早期預(yù)警系統(tǒng)，對(duì)于早期預(yù)警系統(tǒng)的邏輯和操作流程沒(méi)有清晰和明確的思路，早期預(yù)警系統(tǒng)變成了鏡中花和水中月。大家雖然意識(shí)到早期預(yù)警系統(tǒng)的重要性，但是不知道早期預(yù)警系統(tǒng)包括哪些內(nèi)容？按照什么邏輯去構(gòu)建早期預(yù)警系統(tǒng)？用什么IT軟件去搭建？怎樣能夠?qū)崿F(xiàn)“未雨綢繆，防患于未然”的早期預(yù)警風(fēng)控管理目標(biāo)？

根據(jù)我在世界500強(qiáng)企業(yè)20多年的風(fēng)控管理從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，總結(jié)了一套早期預(yù)警3+3管理流程，能夠幫助金融機(jī)構(gòu)建立早期預(yù)警系統(tǒng)和內(nèi)部工作流程，清晰地做好早期預(yù)警工作。

本課程摒棄了只由貸后風(fēng)控管理團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)早期預(yù)警的傳統(tǒng)方法，從借款企業(yè)在獲得融資批準(zhǔn)的那一刻開(kāi)始，金融機(jī)構(gòu)的各個(gè)相關(guān)部門(mén)就都參與到早期預(yù)警工作中來(lái)，大家集思廣益，共同應(yīng)對(duì)早期預(yù)警的發(fā)生。

早期預(yù)警系統(tǒng)匯集了借款企業(yè)所有的相關(guān)重要信息，必須要充分地借助大數(shù)據(jù)分析系統(tǒng)，將借款企業(yè)的數(shù)據(jù)和信息進(jìn)行匯總、分類(lèi)、對(duì)比和篩選；然后再按照早期預(yù)警工作流程，與相關(guān)部門(mén)進(jìn)行跨部門(mén)溝通和合作，對(duì)潛在風(fēng)險(xiǎn)的借款企業(yè)進(jìn)行進(jìn)一步的核實(shí)、甄別和排除，最終將真正有風(fēng)險(xiǎn)的借款企業(yè)篩選出來(lái)；然后在通過(guò)聯(lián)合行動(dòng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)借款企業(yè)進(jìn)行重點(diǎn)關(guān)注和調(diào)整政策，將潛在風(fēng)險(xiǎn)及時(shí)地控制和扼殺在搖籃中。

 

【課程收益】 

掌握早期預(yù)警系統(tǒng)的3+3工作流程；

學(xué)會(huì)收集早期預(yù)警系統(tǒng)的3大數(shù)據(jù)模塊；

掌握早期預(yù)警系統(tǒng)的3個(gè)審核步驟；

了解早期預(yù)警系統(tǒng)的IT構(gòu)架；

 

【課程對(duì)象】金融機(jī)構(gòu)風(fēng)控管理團(tuán)隊(duì)和IT團(tuán)隊(duì)

 

【課程大綱】

前言：

目標(biāo)：迅速打破僵持局面并讓大家了解整個(gè)課程安排

自我介紹

課程安排

課堂要求

破冰游戲

正文：為什么要建早期預(yù)警系統(tǒng)？

1、 早期預(yù)警系統(tǒng)的重要性：

對(duì)于金融機(jī)構(gòu)：

對(duì)于企業(yè)

對(duì)于個(gè)人

案例：XXX汽車(chē)經(jīng)銷(xiāo)商

2、 早期預(yù)警系統(tǒng)的思維邏輯：

早期預(yù)警系統(tǒng)風(fēng)控邏輯：越早開(kāi)展，風(fēng)險(xiǎn)實(shí)際損失越?。?/div>
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