《監(jiān)管政策解讀及消費金融公司合規(guī)建設》
發(fā)布時間:2023-11-28 17:38:06
講師：王敏求 瀏覽次數(shù)：2640
課程描述INTRODUCTION
培訓講師：
課程價格：
培訓天數(shù)：日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
消費金融公司合規(guī)建設課程
課程對象：消金公司管理層、管理人員、風險經(jīng)理等
課程收益：
1、熟悉強監(jiān)管淵源、內(nèi)在邏輯與*要求，加深對近期信息保護、消金業(yè)務、貸款管理相關法律法規(guī)及監(jiān)管政策的認識。
2、掌握合規(guī)管理的知識和技能，強化合規(guī)操作意識，提升管理的有效性。
3、深入了解違法違規(guī)典型案例，了解內(nèi)部控制框架與風險防范原理。
4、熟悉員工異常行為表現(xiàn)，提高員工行為管理能力。
課程大綱/要點：
引言
一、監(jiān)管形勢與監(jiān)管政策解讀
1、 強監(jiān)管起因；
2、 監(jiān)管治亂象與內(nèi)控合規(guī)管理建設年；
3、 重點法律法規(guī)、監(jiān)管政策解讀。
1) 《個人信息保護法》；
2) 《數(shù)據(jù)安全法》；
3) 《征信業(yè)務管理辦法》；
4) 《關于促進消費金融公司增強可持續(xù)發(fā)展能力、提升金融服務質(zhì)效》；
5) 《消費金融公司監(jiān)管評級辦法（試行）》；
6) 《商業(yè)銀行互聯(lián)網(wǎng)貸款管理暫行辦法》；
7) 《關于進一步規(guī)范商業(yè)銀行互聯(lián)網(wǎng)貸款業(yè)務的通知》；
8) 《關于進一步規(guī)范大學生互聯(lián)網(wǎng)消費貸款監(jiān)督管理工作的通知》；
9) 《關于防止經(jīng)營用途貸款違規(guī)流入房地產(chǎn)領域的通知》。
二、典型違規(guī)、風險事例剖析
1、 某消費金融公司員工騙貸案
2、 某消費金融公司線下業(yè)務驟停事件
3、 某消費金融公司互聯(lián)網(wǎng)貸款違規(guī)
4、 某消費金融公司金融借款合同糾紛案
5、 某消費金融公司員工侵占客戶資金案
6、 金融機構人員侵犯公民個人信息案
三、合規(guī)風險及監(jiān)管處罰案例剖析
1、 合規(guī)的起源和發(fā)展
2、 合規(guī)的定義和性質(zhì)
3、 合規(guī)風險的定義和具體表現(xiàn)
-監(jiān)管處罰
-重大財務損失
-法律制裁
-聲譽風險
4、 合規(guī)風險根源分析
-合規(guī)風險動因分析
-大數(shù)據(jù)視角下的舞弊行為特征
-銀行理性犯罪模型解讀
5、 消費金融公司監(jiān)管處罰案例
-違反個貸規(guī)定
-以貸收費
-信貸管理不審慎
-違規(guī)催收
-客戶信息保護不善
-違反消費者權益保護的相關規(guī)定
四、內(nèi)控合規(guī)與員工行為管理
1、 內(nèi)部控制整體框架。
1) 目標維度。
2) 機構維度：每個條線、所有員工。
3) 要素維度。
2、 內(nèi)部控制合力建設。
1) 從三道防線到三道線。
2) 從部門分工到協(xié)同合作。
3、 大數(shù)據(jù)視角下員工舞弊行為特征。
1) 年齡、學歷群體分析；
2) 舞弊行為控制措施；
3) 六個顯著預警信號。
4、 重點異常行為表現(xiàn)。
1) 四類“積極型”異常行為；
2) 八類“消極型”異常行為；
3) 員工異常行為排查。
5、 強化合規(guī)操作意識（習得性無助理論）。
消費金融公司合規(guī)建設課程
轉(zhuǎn)載：http://m.mp3-to-ringtone.com/gkk_detail/295904.html
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- 王敏求
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