反洗錢制裁培訓

【課程背景】
隨著《中華人民共和國反洗錢法（修訂草案）》面向社會公眾征求意見到2024年11月，*反洗錢法頒布，反洗錢工作開展從監(jiān)管、要求到管理、實施都有了新的形勢，幫助金融機構高級管理人員和基層員工熟悉反洗錢工作的*進展與監(jiān)管動向，同時進一步提高機構專業(yè)人員的反洗錢實務技能，增強反洗錢工作的合規(guī)性和有效性。

【課程收益】
了解制裁的含義
掌握反洗錢合規(guī)的要點
了解洗錢、反洗錢基礎知識點
了解法律、監(jiān)管政策和反洗錢風險的要求
了解反洗錢模型建立方法論和建模思路

【課程對象】適合金融機構內(nèi)部員工，包括反洗錢專崗人員和其他條線業(yè)務人員

【課程大綱】
第一講：反洗錢制裁含義
一、國際制裁
案例：中國被制裁的企業(yè)——中興通訊、華為
1、法律體系
2、監(jiān)管體系
3、金融體系
二、國內(nèi)監(jiān)管
1、FTAF反洗錢國際評估
2、反洗錢監(jiān)管趨勢
3.《新反洗錢法》對監(jiān)管要求的分析
三、制裁五大要素
4、合規(guī)政策與程序
5、風險評估與管理
6、合規(guī)培訓與宣傳
7、監(jiān)控與報告機制持
8、續(xù)改進與審查

第二講：反洗錢合規(guī)管理
一、反洗錢合規(guī)管理架構
1、反洗錢合規(guī)管理制度“四要素”
2、反洗錢“三道防線”
二、反洗錢業(yè)務合規(guī)要點
1、資料保存合規(guī)要點（保密、時限）
2、客戶盡職調(diào)查合規(guī)要點（及時、準確、盡職盡責）
3、身份不明客戶合規(guī)要點（識別、要求、處罰）
4、大額可疑交易報告合規(guī)要點（數(shù)據(jù)質(zhì)量、及時、合理）
5、名單監(jiān)控與保密義務合規(guī)要點
三、迎檢流程
1、迎檢重點工作
2、迎檢配合
四、反洗錢自查建議
1、檢查要素
2、整改方法
3、實施流程

反洗錢制裁培訓