價(jià)值挖掘培訓(xùn)

 

課程背景：

“一行三會(huì)”牽頭出臺的資管新規(guī)加速了大資管時(shí)代的到來，給財(cái)富管理發(fā)展帶來了全新業(yè)務(wù)格局，經(jīng)過4年發(fā)展，銀行、信托公司、保險(xiǎn)公司、證券公司、基金公司、三方財(cái)富公司、期貨公司等各個(gè)金融子行業(yè)都在充分運(yùn)用各自資源稟賦戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型財(cái)富管理領(lǐng)域，爭搶這個(gè)理論上沒有天花板的財(cái)富管理大蛋糕。在三年的疫情籠罩之下，雖然大部分人的資產(chǎn)和收入都在縮水，但目前中國高凈值人群人數(shù)和資產(chǎn)增長速度依然位于全球第一，所以在財(cái)富管理領(lǐng)域抓住最*10%-5%的人群尤為重要。

如何識別高凈值客戶？高凈值客戶從哪里來？

高凈值客戶與普通客戶的思維和需求差別?

如何更好地服務(wù)高凈值客戶，提高客戶對銀行存款、中收的貢獻(xiàn)？

如何精準(zhǔn)高效挖掘高凈值客戶需求，識別高凈值客戶面臨的風(fēng)險(xiǎn)？

高凈值客戶如何通過大額保單、家族信托，做到有效財(cái)富傳承？

這些都是需要理財(cái)師和財(cái)富管理相關(guān)人員必須掌握的，針對以上問題，本課程都提供了解決方案，提升理財(cái)師對高凈值客戶的風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知和識別，充分挖掘客戶核心需求，熟練掌握各種財(cái)富管理工具，然后通過合理科學(xué)的資產(chǎn)配置，切實(shí)有效的幫助客戶規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)客戶資產(chǎn)的保值增值和有效傳承。

 

課程收益：

● 通過深入了解高凈值客戶的心理特征和行為模式，能夠更準(zhǔn)確地預(yù)測市場趨勢和客戶需求，根據(jù)客戶畫像提供更加個(gè)性化的服務(wù)，從而建立更深層次的客戶關(guān)系，提高客戶滿意度和忠誠度。

● 提升自己在財(cái)富管理領(lǐng)域的專業(yè)能力，掌握高端客戶財(cái)富管理需求挖掘技巧，更有效地與客戶溝通，提高工作效率。

● 運(yùn)用資產(chǎn)配置的方法與策略為客戶制定合理的資產(chǎn)配置方案，通過分析和討論案例，能夠?qū)⒗碚撝R轉(zhuǎn)化為實(shí)踐能力，了解不同資產(chǎn)配置策略的優(yōu)缺點(diǎn)，在未來的工作中做出更優(yōu)的決策。

● 掌握家族信托的原理及運(yùn)用，學(xué)習(xí)不同家族信托案例的設(shè)計(jì)與執(zhí)行，幫助客戶進(jìn)行更有效的財(cái)富傳承規(guī)劃，更好地幫助客戶規(guī)避法律風(fēng)險(xiǎn)，為客戶提供包括稅務(wù)規(guī)劃、資產(chǎn)管理、遺產(chǎn)規(guī)劃等在內(nèi)的綜合解決方案。

 

課程對象：財(cái)富中心總、支行長、個(gè)金部負(fù)責(zé)人、理財(cái)經(jīng)理

 

課程大綱

導(dǎo)入：談?wù)劄槭裁磸氖仑?cái)富管理相關(guān)工作？

第一講：財(cái)富管理行業(yè)前景與現(xiàn)狀

一、中國財(cái)富管理市場規(guī)模

1、中國高凈值人群的發(fā)展速度

2、中國高凈值人群的地域分布

圖表：中國高凈值人群資產(chǎn)規(guī)模與職業(yè)構(gòu)成分析

二、高凈值客戶對財(cái)富管理服務(wù)的需求

1、趨勢：中國進(jìn)入財(cái)富管理3.0時(shí)代

1）理財(cái)啟蒙：你不理財(cái)，財(cái)不理你

2）投資管理：盲目理財(cái)，不如不理財(cái)

3）財(cái)富管理：因?yàn)樾湃?，所以托?/div>
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